一、合同缔约时期
合同缔约时期是指合同签订之前的时期，这一时期的主要任务是调查合同相对方的主体情况，尤其是合同相对方的资信情况。即调查合同相对方的的经营情况、资本结构、商业信用和偿债能力等。对合同相对方的资信进行调查是一项重要而必需的工作，以真实的调查结果为依据签订的合同必将增加货款及时回笼的几率。特别是对于老交易对象要求改变行业或双方交易习惯（如要求增加会减少交易额、延长或缩短付款期限和改变付款方式等）的合同相对方，最好能对其展开资信调查，以保证交易对象资信状况没有发生根本性变化，增大应收款的回收可能性。资信调查的方法一般有直接调查和间接调查两种。
1、直接调查方法
本方法是指对客户采取参观经营场所、访谈主要管理人员、查阅近几年财务资料等方法，直接了解客户信息。对财务资料进行理性分析后，对客户财务状况及资产情况作出整体的初步评价；参观经营场所，了解客户的团队精神、工作效率等；访谈管理人员，灵活地了解核实和验证各种信息的真实性和准确性。
2、间接调查方法
本方法是通过对客户以外的单位或个人间接了解客户信息。间接调查的方法一般有以下几种：向客户所在地的工商行政管理部门调查客户的注册登记和年检情况，知晓客户的企业性质、股东构成、经营范围和经营期限等；向客户所在地的税务管理部门了解客户的近几年纳税情况；向客户所在地的房地产管理部门调查作为客户经营场所的房地产的权属状况包括是否有抵押等情况；向行业协会等社会团体法人组织了解客户的行业地位和商业信誉。
在签署重大合同时，无论新老客户均应进行必要的资信调查，因为客户的经营状况会随着内外部情况的变化而不断产生变化。同时应该对老客户的相关资料进行规范存档，以备查询。
二、合同签订并履行时期
这一时期主要有两大方面事情要做好。
其一、认真审核合同条款；制作规范合同文本并规范存档；及时签订合同备忘录并规范存档；分阶段适时签署对账单。
本方面重要作用主要在于一是为债权的合法存在提供依据，二是为债权的内容合法提供依据。
具体而言之，合同内容必须合法、完备并且无歧义。如果合同内容不合法，将会导致合同全部或部分无效，使债权难于实现；如果合同条款不完备或有歧义，则可能使合同欠缺必要条款而不成立，或者合同因一些事项约定不明确或没有约定而导致被撤销。从而为合同双方的争执埋下隐患，同样不利于债权的实现。
只有依约履行了交货或提供服务的义务且没有获取给付对家的一方才享有合法债权，所以，双方合同所涉法律关系已经成立的事实和公司自身已经依法履行合同义务的事实（该事实靠合同履行记录凭证证明，一般为公司手续完备的送货单和开具的真实增值税发票。）同等重要，只有两者齐备才能证明公司的债权是被法律认可和保护的。债权合法地存在的证据能保障债权人在提起诉讼或仲裁时获得胜诉，其作用不仅体现于此，其更主要的作用在于警示债务人该债权是有法律强制执行力的，如不履行是要承担相应的法律责任的，从而促使债务人依法及时履行义务。
其二、采取恰当的债权保障措施（依法行使担保权、不安抗辩权、同时履行抗辩权、后履行抗辩权）。
本方面的重要意义在于降低合法债权因合同相对方的原因而不能部分或全部实现的风险。
商业竞争或债务人的恶意转移都可能使债务人的财产减损，当减损到不足于清偿各普通债权之和时，普通债权的实现便面临很大的风险。
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