陆丰公司与江阴市对外贸易公司信用证议付纠纷案

中　华　人　民　共　和　国　江　苏　省　高　级　人　民　法　院
民　事　判　决　书

(2000)苏经终字第276号

　　上诉人(原审原告)陆丰有限公司(LUFON LIMITED，以下简称陆丰公司)，地址在香港特别行政区中环维多利亚皇后街5-8号鸿基大厦9层901室。
　　法定代表人丁垂星，陆丰公司董事。
　　委托代理人王雪华，北京中环律师事务所律师。
　　委托代理人苏燕，北京中环律师事务所律师。
　　被上诉人(原审被告)江阴市对外贸易公司(以下简称江阴外贸)，地址在江苏省江阴市澄江西路295号。
　　法定代表人郑元，江阴外贸总经理。
　　委托代理人倪同木，江苏金达律师事务所律师。
　　委托代理人许政盈，江阴外贸法律事务部主任。
　　上诉人陆丰公司因信用证议付纠纷一案，不服江苏省无锡市中级人民法院(1999)锡经初字第301号民事判决，向本院提起上诉。本院于2000年6月20日受理后，依法组成合议庭，于2000年7月14日、2000年9月18日及2000年10月23日依法公开开庭进行了审理。陆丰公司的法定代表人丁垂星、委托代理人王雪华、苏燕，江阴外贸的委托代理人倪同木、许政盈到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
　　本院经审理查明：经陆丰公司的申请，中南银行香港分行(THECHINA&SOUTHSEABAND，LTD.HONGKONGBRANCH，以下简称中南银行)于1998年9月10日开立了一份D-01-Q-30935号不可撤销跟单信用证，受益人为江阴外贸，金额为319590美元，信用证有效期限及地点为1998年12月9日于中国到期；通知行为中国银行无锡分行(以下简称无锡中行)；货物描述为53000件女装聚酯纤维短袖外套，香港到岸价6.03美元/件，最后装船期1998年11月25日；信用证要求的单据包括：商业发票一式三份；全套注明“运费预付”已装船港至港清洁正本海运提单，以中南银行为抬头，陆丰公司为通知人，并注明信用证编号；全套空白背书在目的港为索赔地的海运保险单或凭证最少以110%到岸价投保货物全险等。检验证书须由陆丰公司之有效签署人签字盖章证明在装船并已经检验货物，状况良好，该有效签署人的签字及印章须与通知银行的档案样式完全一致(中南银行已将该签字、印章样式用特快专递寄给无锡中行)；须在信用证规定的有效期及装船日起21天内在中国提交单据议付等；要求提交额外一份发票副本，及不可议付的运输单据给开证行备案；收到正确单据时，中南银行将按议付或递交银行的指示偿付，本信用证根据《统一惯例》500号执行。
　　1998年11月9日，江阴外贸将信用证要求的一式三份商业发票、清洁正本海运提单、提单副本、保险单、检验证书等有关单据及金额为319590美元的即期汇票，通过中国银行江阴支行(以下简称江阴中行)向中南银行要求议付信用证项下款项。1998年11月17日中南银行电告江阴中行，称因额外的运输文件副本没有签字，没有打上“不可议付”和没有“已装船”的字样，也没有注明装运日期，另陆丰公司已通知中南银行经江阴中行递交的检验证书不是陆丰公司之有效签署人签署的，故拒绝信用证项下款项。12月3日，江阴外贸委托倪同木律师致函中南银行，称中南银行要求补交的单据已于11月20日补齐；而中南银行仍未向江阴外贸支付信用证款项，已超过《统一惯例》500号规定的7个工作日，违反了该规定，应承担经济及法律责任，要求在收函后3个工作日内支付319590美元，否则将提起法律诉讼。12月7日中南银行委托顾凯仁律师事务所答复，称因陆丰公司代表律师提出江阴外贸提交的检验证书所用信纸与陆丰公司沿用信纸不同，指出江阴外贸有参与伪造及递交信用证项下要求的检验证书，中南银行初步怀疑有关检验证书被人伪造而交易可能涉及欺诈行为；同时陆丰公司的代表律师亦提到申请人已就伪造验检证书一事向香港警察部门及无锡市人民检察院举报，在此情况下中南银行有权对事件作出审慎研究，才决定如何处理。经多次交涉，中南银行审查所有单证并没有表面不符的现象，即于1999年1月27日向江阴外贸付D-01-Q-30935号信用证项下本金319590美元。陆丰公司提供的中南银行通知称还于1999年1月27日付利息497.14美元、2月6日付利息1615.71美元共2112.85美元；1月28日付存仓超时费89093.36港币，2月2日付存仓运输费3899.60港币，3月1日付保险费(1998年11月27日至1999年2月1日)共5627.11港币，5月18日付1至4月份仓租7139.20港币及仓单存仓服务费900港币共106659.27港币等，有关费用现暂记中南银行“应收款项-其他费用”帐目。有关信用证项下单据至今仍在中南银行，陆丰公司尚未向中南银行付款赎单。