江　西　省　上　犹　县　人　民　法　院
刑　事　判　决　书

(2006)上刑初字第19号

　　公诉机关江西省上犹县人民检察院。
　　被告人罗诗材，曾用名罗诗财，男，1975年1月14日出生于江西省上犹县，身份证号362125197501140035，汉族，大专文化，家住上犹县检察院家属楼三楼，原系上犹县农村信用合作社联合社寺下信用社信贷员。因本案于2006年3月25日被拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于上犹县看守所。
　　辩护人廖泽方、刘天高，江西南方律师事务所律师。
　　江西省上犹县人民检察院以上检刑诉[2006]18号起诉书指控被告人罗诗材犯挪用资金罪，于2006年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上犹县人民检察院检察员李琦、被告人罗诗材及其辩护人廖泽方等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
　　经审理查明，被告人罗诗材自1992年4月参加工作起至2006年3月先后任上犹县农村信用合作社联合社(以下简称上犹县联社)社溪、双溪、油石、黄埠、寺下信用社会计、信贷员。2004年10月至2006年1月，被告人罗诗材在任黄埠信用社信贷员期间，利用工作便利从黄埠信用社贷款户档案柜中抽取以往贷款户个人身份证复印件资料或通过他人拿来身份证及户口本或无任何身份证明，采用虚构身份和冒他人签名的手段签订借款合同，先后冒用周慧英、廖为华、刘乐生、田莲香、刘艳、刘蓉、陈必胜、朱钦香、肖笃权、袁国棠、陈九明、毛芳将、蓝希梅、林运香、袁莉华、肖金16人的名字在该信用社贷款，除冒廖为华贷款5000元外，其余均各贷1万元，合计冒名贷款15.5万元，其中已按季支付周慧英、廖为华、刘乐生、田莲香、刘艳、刘蓉、陈必胜、朱钦香、肖笃权、袁国棠、陈九明贷款到期的利息。
　　2006年2月被告人罗诗材调任寺下信用社信贷员，又采取同样的手段在该信用社冒名贷款，从2月8日起至2月15日，从寺下信用社贷款户档案柜中抽取曾祥洪、曾小修、魏小金、曾丰收、魏春华、曾庆权、罗诗梅、罗飞、张石招9人以往贷款身份资料，分别冒用该9人名字签订借款合同各贷款3万元，合计27万元；被告人罗诗材作为信贷员，其信贷权限只有1万元，为隐瞒其违规贷款行为，被告人罗诗材于2月26日至3月5日又将上述冒名贷款的27万元分别冒用袁克桂、罗理宝、廖信福、罗国锋、胡宗礼、黄以剑、罗伍香、周天春、魏平香、凌传贵、张昌财、蔡立义、周绍区、谢元春、陈芳健、张昌全、凌传发、曾小修、袁启福、曾庆禄、田允坤、魏文珍、魏春华、罗承栖、蔡新莲、何继有、杨平庆27人名字签订借款合同各贷款1万元，合计27万元，冲抵先前冒名贷的9笔款计27万元；2006年2月7日至15日，被告人罗诗材又冒用曾秋收、魏开昌、罗凤英、陈远华、周慧英5人的名字各贷款1万元，合计5万元；2006年2月20日被告人罗诗材又冒用魏运发、范家生、刁华文、魏开信、王好美、徐恩荣6人的名字各贷款1万元，合计6万元；在2006年2月22日被告人罗诗材还冒用其姐罗茂洋的名字贷款1万元归还以前曾用其姐名字贷款9000元。
　　以上合计冒名贷款54.5万元。2006年3月9日至10日被告人罗诗材归还冒用徐恩荣、袁克桂、罗理宝、廖信福、罗国锋、胡宗礼、黄以剑、罗伍香、周天春、张昌财贷款各1万元，合计10万元。被告人罗诗材将以上冒名贷款用于购买彩票，并曾中奖10万余元，获奖金后，继续用于购买彩票，最终导致44.5万元资金无法归还。
　　2006年2月17日，上犹县联社稽核科工作人员到寺下信用社检查工作时，发现被告人罗诗材违规贷款，便找其谈话，被告人罗诗材如实交待了其在寺下信用社及黄埠信用社分别冒名贷款39万元和15.5万元的事实。2006年3月23日，被告人罗诗材又向上犹县联社领导交待其冒名贷款的全部钱均用于本人购买彩票的事实。
　　经鉴定，上犹县黄埠、寺下农村信用社为田莲香、范家生等共计64人办理的“农户短期借款申请书”、“农村信用社农户小额贷款合同”、“短期借款合同”、“中长期借款合同”、“借款展期协议书”上面借款人(方)、甲方签名字迹是被告人罗诗材所写。