开放式基金运作中费用是如何

　　在开放式基金销售和运作的过程中会发生一些费用，这些费用最终由基金投资人承担，用来支付基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机构等提供的服务。开放式基金的费用主要分两大类，一是基金投资人直接负担的费用，二是基金运营费用。

　　基金投资人直接负担的费用

　　该费用指投资人进行基金交易时一次性支付的费用，包括申购费、赎回费等。开放式基金通常向投资人收取上述费用中的一部分。

　　申购费：指投资人购买基金单位需支付的费用，主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费和其它营销支出。销售费可在投资人购买基金单位时收取，即前收申购费，也可在投资人卖出基金单位时收取，即后收申购费，其费率一般按持有期限递减。

　　《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金可收取申购费，申购费不得高于申购金额的5%，申购费可在基金申购时收取，也可从赎回金额中扣除。

　　赎回费：指投资人卖出基金单位时支付的费用。赎回费与后收申购费不同，后收申购费属销售佣金，赎回费则是针对赎回行为收取的费用，主要为了减少投资人在短期内过多赎回给其它投资者带来损失。后收申购费收入由基金管理公司支配，而赎回费收入则归基金所有。

　　《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金可收取赎回费，但赎回费不得超过赎回金额的3%，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额通常归基金资产。

　　基金运营费用

　　基金运营费用指基金在运作过程中发生的费用，主要包括管理费、托管费、其他费用等，这些费用直接从基金资产中扣除。

　　基金管理费：指基金管理人管理基金资产所收取的费用。基金管理人一般按固定费率收取管理费。按固定费率收取的管理费按基金资产净值的一定比例逐日计算，定期提取。

　　每日计提的管理费=计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数

　　基金托管费：指基金托管人托管基金资产所收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例逐日计算，定期提取。

　　每日计提的托管费=计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数

　　其他费用：包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。

　　目前我国基金的管理费年费率为基金资产净值的1.5%。基金托管费年费率为基金资产净值的0.25%。

　　不可抗力风险

　　指战争、自然灾害等不可抗力发生时给对基金投资人带来的风险。

　　相关阅读：

　　基金运作方式转换规定有哪些

　　基金运作方式转换规定有哪些 本条是对基金转换运作方式的规定。 在一些发展中国家的证券市场，证券投资基金发展的初期一般是以封闭式基金为主，我国也不例外。由于开放式基金在市场选择性、流动性、透明度、建立对基金管理人的约束和监督机制等方面具有相当……[更多]

　　基金运作与基金运作方式

　　本文提供基金运作与基金运作方式相关内容。……[更多]

　　认识基金 基金的信息披露内容

　　本文提供基金的信息披露内容的相关知识。……[更多]

　　私募股权基金有限合伙协议（范本）

　　私募股权基金有限合伙协议（范本） 私募股权基金有限合伙协议(范本) 第一章 总则 第一条 根据《中华人民共和国合伙企业法》(以下简称《合伙企业法》)及有关法律、行政法规、规章的有关规定，经协商一致订立本协议。 第二条 本合伙企业为有限合伙企业，是根据……[更多]