夏某信用卡诈骗案

　　上海市黄浦区人民法院

　　刑事判决书

　　(2012)黄浦刑初字第691号

　　公诉机关上海市黄浦区人民检察院。

　　被告人夏某。

　　上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2012〕某号起诉书指控被告人夏某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派代理检察员姜某出庭支持公诉，被告人夏某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

　　上海市黄浦区人民检察院指控：

　　2007年11月，被告人夏某向某银行上海分行申领了卡号为某的某卡信用卡1张后，自2008年2月20日至2011年8月21日期间，持该卡提取现金和消费，共计透支本金人民币27,529.10元，经发卡银行多次催讨，超过三个月仍未归还。

　　2009年6月，被告人夏某向某银行上海分行申领了某卡两张，其中卡号为某的某卡，自2009年7月27日至2011年9月9日期间，持该卡提取现金和消费，共计透支本金人民币16,606.17元;卡号为4581240110991693的某卡，自2009年7月18日至2011年9月10日期间，持该卡提取现金和消费，共计透支本金人民币17,440.93元，经发卡银行多次催讨，超过三个月仍未归还。

　　2009年6月，被告人夏某向某银行申领了卡号为某的信用卡1张后，自2011年2月5日至2011年9月13日期间，持该卡提取现金和消费，共计透支本金人民币5,717.59元，经发卡银行多次催讨，超过三个月仍未归还。

　　2012年3月27日，公安机关将被告人夏某抓获归案，其到案后如实供述本案作案事实。被告人夏某的行为构成信用卡诈骗罪,提请法院审判。

　　上述事实，被告人夏某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某、朱某、翁某的证言;被害单位委托书、报案材料、申领确认书、交易明细表、催收记录、催款通知书、停卡通知书、申请表、申请证明资料等证据证实，足以认定。

　　本院认为：被告人夏某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。鉴于被告人夏某到案后如实供述自己的罪行，并能当庭自愿认罪，故可依法和酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：

　　一、被告人夏某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元。

　　(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年3月27日起至2015年1月26日止;罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)

　　二、违法所得责令退赔，返还被害单位。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

　　审　判　员陈雄白

　　二〇一二年七月二十三日

　　书　记　员袁伟民