江某某信用卡诈骗案

　　上海市普陀区人民法院

　　刑事判决书

　　(2012)普刑初字第492号

　　公诉机关上海市普陀区人民检察院。

　　被告人江某某。因本案于2012年4月28日被上海市公安局普陀分局刑事拘留，同年5月31日被依法逮捕;现羁押于上海市普陀区看守所。

　　上海市普陀区人民检察院以沪普检刑诉[2012]***号起诉书指控被告人江某某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月12日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人江某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

　　上海市普陀区人民检察院指控：被告人江某某于2008年7月至2009年7月间，先后申请办理了上海银行、交通银行、深圳发展银行、兴业银行、中国光大银行、广发银行、中国银行的信用卡后，持卡透支消费及提现，至2011年11月透支本金共计人民币57042.27元，经银行多次催收仍不归还。具体分述如下：

　　1、被告人江某某申请办理了卡号为***、***、***的上海银行信用卡后使用，至2010年12月透支本金共计人民币14376.51元。

　　2、被告人江某某申请办理了卡号为***的交通银行信用卡后使用，至2011年1月透支本金共计人民币11290.62元。

　　3、被告人江某某申请办理了卡号为***的深圳发展银行信用卡后使用，至2011年7月透支本金共计人民币3315.24元。

　　4、被告人江某某申请办理了卡号为****的兴业银行信用卡后使用，至2011年7月透支本金共计人民币8395.5元。

　　5、被告人江某某申请办理了卡号为****的中国光大银行信用卡后使用，至2011年7月透支本金共计人民币7006.5元。

　　6、被告人江某某申请办理了卡号为****的广发银行信用卡后使用，至2011年8月透支本金共计人民币8922元。

　　7、被告人江某某申请办理了卡号为****的中国银行信用卡后使用，至2011年11月透支本金共计人民币3735.9元。

　　2012年4月28日，被告人江某某被民警抓获。

　　上述事实，被告人江某某在开庭审理过程中亦无异议,并有上海银行信用卡中心、兴业银行股份有限公司信用卡中心、交通银行上海市分行银行卡业务部、深圳发展银行信用卡中心、中国光大银行上海分行银行卡业务部、广发银行上海分行、中国银行上海市分行分别出具的报案书、信用卡申请表及相关证明、交易明细表、催收记录、清账通知书、法律告知书、律师函、逾期欠款警告函、信用卡欠款催收函，工作情况等证据证实，足以认定。

　　本院认为，被告人江某某以非法占有为目的，违反信用卡管理的规定，超过规定期限透支，并经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚。上海市普陀区人民检察院的指控成立。鉴于被告人江某某到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人江某某到案后主动交代了司法机关尚未掌握的同种较重罪行，依法应从轻处罚。公诉机关的量刑建议可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条、《最高人民法院关于〈中华人民共和国刑法修正案(八)〉时间效力问题的解释》第四条之规定，判决如下：

　　一、被告人江某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。

　　(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年4月28日起至2014年4月27日止;罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。

　　二、赃款依法追缴发还各被害单位。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

　　审　判　员谢　燕

　　二〇一二年七月十九日

　　书　记　员顾　洁