陈某信用卡诈骗案

　　上海市黄浦区人民法院

　　刑事判决书

　　(2012)黄浦刑初字第701号

　　公诉机关某院。

　　被告人陈某。

　　某院以沪黄检刑诉〔2012〕某号起诉书指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月13日向本院提起公诉。本院决定依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。某院指派代理检察员周某出庭支持公诉，被告人陈某到庭参加了诉讼。现已审理终结。

　　某院指控，被告人陈某分别于2003年4月、2009年8月向中国银行申领了2张信用卡(分别为某卡和某卡)，并于2003年5月至2010年12月期间，持卡消费、提现，经银行多次催收，超过规定期限，仍有人民币17,486.13元未归还。被告人陈某于2012年5月22日被公安人员抓获，后退赔了全部违法所得。公诉机关认为，被告人陈某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。鉴于被告人自愿认罪，并退赔全部违法所得，建议对其在有期徒刑1年以下的刑罚幅度内量刑，并处罚金。

　　上述事实，有被害单位中国银行上海分行的报案书、信用卡申请表、申领资料、交易明细、催收记录、被告人还款凭证等书证材料;证人季遥静的书面证言;公安机关制作的工作记录;被告人陈某的供述等证据证实，足以认定。

　　被告人陈某对公诉机关所控事实不表异议，本院在告知有关法律规定及可能导致的法律后果后，被告人表示自愿认罪。

　　本院认为，被告人陈某持信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应对被告人予以刑事处罚。被告人陈某到案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。鉴于被告人陈某自愿认罪，并退赔全部违法所得，可酌情从轻处罚。根据其犯罪事实、情节及认罪、悔罪表现等，可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：

　　被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处拘役二个月，缓刑二个月，并处罚金人民币二万元。

　　(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

　　代理审判员曹　霞

　　二〇一二年七月十九日

　　书　记　员李　艳