监管机构调查券商定向理财严查资产管理业务

　　2月份来无一家证券公司客户资产管理业务获批

　　近期个别券商推出以100万元为投资起点的"定向理财"新品的有关情况,已引起业界和监管部门的高度关注。记者了解到,一些辖区监管机构已经要求那 些违规开展"定向理财"业务的券商尽快报送相关材料,说明情况。一位监管人士表示,不排除采取停止发行并将已收资金全部退还投资者的措施。

　　6 月3日,有媒体报道说,近期多家券商推出了以100万元为投资起点的"定向理财"新品。报道一出,业界哗然。业内人士纷纷指出,今年2月1日起施行的《证券公司客户资产管理业务试行办法》明确规定,证券公司从事定向、集合或专项资产管理业务,必须经过中国证监会的批准。而事实上,由于相关的实施细则一直没有出台,主管部门从2月1日以来,还没有批准任何一家证券公司从事客户资产管理业务。因此,从严格意义上说,那些抢着推出各种"定向理财"产品的所谓"业务创新",都应当被划入违规行为之列。

　　据分析,管理层之所以迟迟没有出台证券公司客户资产管理的实施细则,应当是有自己的考虑。目前,券商国债欠库风波仍未完全平息,券商经营风险凸现的情况还没有得到根本好转,此时,如果未经慎重考虑,就推出包括定向理财、集合理财在内的证券公司客户理财业务,不排除少数券商铤而走险,置自己品牌、声誉于不顾,用客户资金来为公司自营股票托盘,给投资者造成巨大损失。

　　为此,业内人士指出,券商理财是无须履行信息披露义务的,加上管理层对券商客户理财的管理还未完全到位,因此,投资者在选择理财产品中,应该把风险防范放在首位,特别要防范少数券商可能出现的道德缺失的情况。

　　记者了解到,一些辖区监管机构已经要求那些开展"定向理财"业务的券商尽快提交材料,说明相关情况。一位监管人士表示,去年初部分券商未经许可擅自开展集合理财业务,结果被监管机构责令立即停止募集,并将已募集运作的资金悉数退还投资者。此次如果发现的问题较为严重,不排除采取与上次一样的停止发行并将资金全部退还投资者的措施。

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