进一步明确涉“两卡”犯罪的法律适用

 

　　《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第七条规定，为他人利用信息网络实施犯罪而实施下列行为，可以认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为：一是收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的；二是收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的。实践中“两卡”分为两大类：一是信用卡类，具体包括信用卡、银行账户、非银行支付账户以及其他具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书；二是手机卡类，具体包括手机卡、流量卡和物联网卡。两类工具的危害性有别，打击重点有别，具体规定也有别。对于收购、出售、出租信用卡类的，包括他人的信用卡，也包括本人的信用卡。对于收购、出售、出租手机卡类的，仅包括他人的手机卡，不包括本人的手机卡。

 

　　《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第八条进一步补充完善帮信罪的主观明知规定，最终确定了综合判断标准，以方便司法操作。在认定“明知他人利用信息网络实施犯罪”时，采用综合认定的原则，即根据行为人收购、出售、出租信用卡、手机卡的次数、张数、个数，结合其认知能力、既往经历、交易对象、与实施网络犯罪行为人的关系、提供支持或帮助的时间和方式、获利情况等因素，予以综合认定。没作列举式的规定，主要是可以有效应对纷繁复杂的个案情况，防止挂一漏万，也留下司法裁量的空间和余地。比如说，行为人多次收购、出售“两卡”，或收购的“两卡”数量很大，明显超出自用的，如果还以不明知辩解，显然不合常理常情，此时就可以推定“明知”。

 

　　《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第九条对“其他情节严重的情形”兜底性规定又作了进一步的细化，对非法交易手机卡、信用卡区别对待，规定了不同的数量标准。对于收购、出售、出租信用卡类的，包括信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书5张或5个以上的，认定为其他情节严重情形;对于收购、出售、出租他人手机卡类的，包括手机卡、流量卡、物联网卡20张以上的，认定为其他情节严重情形。

 

　　需要注意的是：《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第八条和第九条分别是对“帮信罪解释”第十一条和第十二条的兜底性条款进行的细化，在认定行为人是否具有主观明知，以及是否达到“情节严重”时，应首先适用“帮信罪解释”的相关规定，只有在司法解释对主观明知认定和“情节严重”的条款不能涵盖时，才根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》规定予以认定。

 

　　《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十条对网络经销商的责任义务作了规定。网络经销商掌握着电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等资源，诈骗犯罪分子往往利用这些资源转移、隐瞒诈骗犯罪所得。司法实践中，侦查机关通过调查经销商追溯诈骗行为时，个别经销商以正常经营为由，既不配合调查也不终止交易，严重影响了案件的办理。依照本条规定，公安机关调查案件时，已明确告知经销商他所交易的对象涉嫌电信网络诈骗犯罪，但经销商仍继续与之进行交易，符合刑法相关规定时，可以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。当然，经销商的此类行为还可能构成拒不履行信息网络安全义务罪，如果有事先通谋，还可能构成诈骗犯罪的共犯。因此，该条还作了“同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚”的规定，以满足实践需要。　　

 

　　如您有法律问题，可拨打免费法律咨询热线：4000 110 148获取南昌专业律师帮助。