一女子流窜西宁，“洗”了1000多万...
洗钱，
不仅是电影桥段，
而且以各种方式渗透进我们的生活；
洗钱，
不仅离我们很近，
而且手段日新月异，
让人防不胜防；
洗钱，
不仅破坏金融机构稳健经营的基础，
而且助长犯罪，
危害社会稳定和国家安全；
洗钱，
不仅害人，而且害己……
为遏制电信网络诈骗高发态势，西宁市城北公安分局刑侦大队持续发力，加大对违法犯罪打击力度，全力守护人民群众财产安全。近日，城北分局成功破获一起帮助信息网络犯罪活动案件，抓获犯罪嫌疑人1名。
12月8日，城北分局刑侦大队经过细密侦查，发现一名王姓女子流窜于西宁市多个城区，利用个人银行账户结算网络犯罪涉案赃款，涉嫌帮助信息网络犯罪活动。民警深挖线索，通过大量工作，最终锁定犯罪嫌疑人的行动轨迹，在城中区某小区内成功将犯罪嫌疑人王某抓获。经审查，王某明知利用个人银行账户用于结算网络犯罪涉案赃款是违法行为，仍帮助他人实施电信网络诈骗活动，并非法洗钱1000余万元。
目前，犯罪嫌疑人已被依法采取强制措施，案件正在进一步侦办中。对“洗钱”犯罪一知半解？
下面，为大家划重点！
敲黑板！
什么是洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要方式包括提供资金账户、转换财产形式、转移资金或汇往境外等。通俗而言，人们通常把犯罪收益称之为“黑钱”或“脏钱”，对犯罪收益进行清洗使之披上合法外衣的活动就被形象地称为洗钱。
洗钱有什么危害？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
什么是洗钱罪？
（《刑法修正案（十一）》）第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
为什么要反洗钱？
依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，通过采取大额交易和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
反洗钱的意义是什么？
《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）指出：反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
作为一名群众，有什么样反洗钱的义务？
（一）选择合法的金融机构；（二）主动配合金融机构进行身份识别。（三）不要出租、出借自己的身份证件、银行卡和U盾、微信及支付宝账号等。（四）不要用自己的账户替他人提现、跑分等。（五）远离网络洗钱陷阱。（六）举报洗钱活动，维护社会公平公正。
请大家提高法律意识，守住法律底线，识别洗钱风险，远离洗钱犯罪，筑牢金融安全的“铜墙铁壁”。
来源：青海普法
相关阅读：
上海首例！男子参与走私还用儿子银行卡洗钱，法庭上百般狡辩……
上海首例！男子参与走私还用儿子银行卡洗钱，法庭上百般狡辩 2021年12月17日，经上海市人民检察院第三分院提起公诉，上海市第三中级人民法院以洗钱罪、走私国家禁止进出口的货物罪判处老尤有期徒刑2年6个月，并处罚金13万元人民币。 这是上海首例获判的自洗……[更多]
自洗钱犯罪的适用范围
2021年3月1日，经全国人大常委会第二十四次会议通过的《刑法修正案（十一）》正式生效实施。修正案在第十四条对洗钱罪又一次进行了重大修改，其中最为引人瞩目的就是删去了“明知”、“协助”、“帮助”等字眼，明确将自洗钱行为纳入到洗钱罪的打击范围中来……[更多]
一洗钱团伙为诈骗分子提供＂跑分＂服务,多人获刑
一洗钱团伙为诈骗分子提供跑分服务,多人获刑 洗钱,就是把违法所得合法化。现实中,一些不法分子通过提供个人银行卡或者帮助转账、购买虚拟货币等方式,为诈骗团伙洗钱,最终锒铛入狱。日前,经江苏省宜兴市检察院提起公诉,法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息……[更多]
