“只需用个人银行卡帮忙转账

　　就能日赚千元……”

　　这看似诱人的网络兼职

　　其实背后蕴藏着极大的洗钱风险

　　一不小心就落入犯罪分子的圈套

　　成为违法犯罪的帮凶

　　案情回顾

　　卢某借了高利贷后长期无法偿还，出借方便提出让卢某承接“跑分”任务获得报酬来偿还贷款。“跑分”就是用自己的银行卡将接收到的钱款按对方要求转到目标账户，转账成功即为任务完成，根据转账金额大小可获得一定比例的任务报酬。

　　通过某聊天软件，卢某加入到了一个专门的“跑分”任务群中，群内每天会不间断发布任务。对方称“跑分”任务是为了帮助网络游戏玩家充值，卢某明知这些钱可能来路不当，仍然心怀侥幸认为“动动手指就能赚钱”。在尝到“甜头”后，卢某使用自己、妻子以及朋友的多张银行卡进行“跑分”，获得了大量报酬。为了挣钱，卢某不顾银行卡被短暂冻结，依然继续参与“跑分”任务。

　　顺义法院经审理认定，将明知可能是犯罪所得的赃款利用银行卡向他人转移，遮掩了赃款去向，加大了公权力机关侦查难度，该行为具有典型的掩饰隐瞒犯罪所得的行为特征。

　　卢某所经手的银行卡转移赃款价值超过十万元，根据相关司法解释已经达到情节严重的范畴。综合考虑其具有自首、自愿认罪认罚的情节，依法对其减轻处罚。最终，卢某被判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元。

　　法条链接：

　　《**最高人民法院<关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释>》第三条：**

　　具有下列情节之一的，应当认定为“情节严重”：第（一）项：掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的。

　　提示

　　名为“跑分”“刷分”等利用本人银行卡帮助他人进行支付结算的工作，看似轻松，实则可能涉嫌“洗钱”类犯罪，一定要谨慎避免。银行卡关乎个人的财产安全，一旦关联上犯罪行为，银行卡主将面临多种银行卡业务暂停办理、征信风险、移动支付停用等不利后果。因此，禁止任何形式的出租、出售银行卡，对需要使用银行卡的交易行为应仔细甄别，避免潜在的法律风险。