1.是否有专业职衔，例如:CFP，RFP等在个人理财行业，CFP(Certified Financial Planner)由于其对申请人非常严格的审核条件(条件包括教育，考试，品德及工作经验四个方面)赢得了包括几乎所有发达国家的，世界范围的广泛认可。目前全世界仅五万人拥有.在您无法看清一个理财顾问的专业水平时，专业职衔是一个非常有用的指示，因为这些名称后面所代表的除了专业技能及道德规范之外，最主要的还是一个统一的服务标准。而这个标准也正是顾客所期望得到的。就象您走进一家五星级的连锁酒店，得到高质量的服务是一个合理的期待.而对于那些已在个人理财行业工作多年的人士，如果他们尚未得到这类职衔，他们的顾客是不是会觉得他们的理财顾问花了过多的时间去赚钱，而忘了去提高他们的服务水准了?
2.受到过什么专业培训，这种培训有多长，等。在这里强调“专业”二字是因为一个和个人理财没什么关系的Phd其实没有任何意义.而在当今飞速发展的社会，专业的继续教育对一个专业人士来说，是必不可少的。
3.工作经验及个人声誉，其实对于很有工作经验的人来说，良好的个人声誉是社会对专业人士的肯定.而声誉的逐步建立是基于长期的，诚实的，为顾客服务。
